Sie haben eine Bank und einen Steuerberater, aber Sie fragen sich, ob Sie wirklich alles im Blick haben: Vermögen, Vorsorge und Erbe zusammengedacht.
und warum eignet sie sich gerade für
Vermögen ab 500.000 € ?
Ab wann lohnt sich eine Vermögensboutique?
Unsere Konzepte lohnen sich für Sie, wenn Sie vor diesen Herausforderungen stehen:
Sie fragen sich, ob das, was Ihnen Ihre Bank anbietet, wirklich zu Ihrer Situation passt, oder ob es dieselbe Standardware ist, die jeder bekommt.
Sie sind sich nicht sicher, ob die Kosten und Provisionen, die Sie zahlen, in einem fairen Verhältnis zu dem stehen, was Sie zurückbekommen.
Sie wollen sicherstellen, dass Ihre Familie im Ernstfall weiß, was wo liegt und wer zuständig ist. Gerade dann, wenn Sie einmal für längere Zeit ausfallen sollten.
Sie fragen sich, ob Ihre Vermögensstruktur noch zu einem Leben passt, das sich in den letzten Jahren verändert hat. Sei es durch Heirat, einen Ortswechsel oder einen neuen privaten oder geschäftlichen Lebensabschnitt.
Sie wünschen sich jemanden, der Ihnen auch mal sagt, was Sie nicht hören wollen, wenn Sie dadurch bessere Ergebnisse erzielen.
Was wir für Sie übernehmen
Wir übernehmen alle finanziellen Themen und die damit verbundenen bürokratischen Aufgaben, damit Sie sich voll und ganz auf die Dinge im Leben konzentrieren können, die für Sie wichtig sind.
Zentrale Steuerung und Koordinierung
Anstatt drei Beratern ständig hinterherzutelefonieren und abzugleichen, wer zuletzt was wann gemacht hat, läuft hier jetzt alles über einen Ansprechpartner.
Anlage von Firmen- und Privatkapital
Kapital, das in Ihrer Firma liegt, und Kapital, das Sie privat anlegen, folgen unterschiedlichen Regeln. Wir legen beides in einer abgestimmten Struktur an, in enger Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater.
Absicherung für Ruhestand und Ernstfälle
Wir bauen Ihnen Absicherung und Ruhestandsplanung, bevor sie gebraucht werden. So sind Sie finanziell geschützt, auch bei Wegfall von Einkommen, Rückzug aus Ihrem Unternehmen oder im Krankheitsfall.
Erbe und Nachfolgeregelung
Wir übernehmen für Sie alle Belange rund um das Thema Vermögensübergabe, egal ob an die nächste Generation oder an einen Firmenkäufer.
Betriebliche Vorsorge
Wir bringen Ihre betriebliche Vorsorge in Ordnung und prüfen Ihr aktuelles Modell auf Haftungsrisiken und Deckungslücken, damit Sie und Ihre Schlüsselmitarbeiter auch im Alter finanziell abgesichert sind.
Warum unsere Mandanten uns vertrauen
„Kein Overhead, keine unnötigen Gespräche. Wer Substanz sucht, ist hier richtig.“
„Keinen Druck, keinen Zwang, keinerlei versteckte Kosten. Hier ist man keine Nummer.“
– Familie Schwarzkogler
„Immer alles schriftlich, sinnlose Investitionen werden direkt angesprochen.“
– Michel K.
„Individuell und flexibel — nichts aufgedrückt bekommen.“
– Selina B.
„They transformed complex financial concepts into clear, actionable strategies.“
– Vira K.
Die Köpfe hinter Arcelion Wealth
Bei J.P. Morgan habe ich die gesamte Euro-Liquiditätsposition der Bank verantwortet – Liquidität, die jeden Tag tragen musste, egal was an den Märkten passierte. Was institutionelle Investoren längst tun, um ihre eigene Bilanz krisenfest zu strukturieren, bekommen Privat-Mandanten fast nie. Genau das baue ich bei Arcelion nach.
Aristidis Zervas
- MSc Global Banking and Finance
- 6 Jahre Deutsche Bank
- 2 Jahre J.P. Morgan
Aristidis' Verständnis von Vermögen ist nicht im Hörsaal entstanden, sondern in Athen. Aufgewachsen in einer deutsch-griechischen Familie, hat er die griechische Finanzkrise unmittelbar erlebt. Nicht als entfernte Nachrichtenschlagzeile, sondern hautnah im Alltag. Er hat gesehen, wie Banken vor Ort ins Wanken gerieten, wie Menschen nur noch wenige Euro am Tag von ihren eigenen Konten abheben durften und wie sicher geglaubte Lebenspläne über Nacht neu geschrieben werden mussten. Für viele in dieser Branche ist „ein Vermögen krisenfest strukturieren" eine Formulierung aus dem Lehrbuch. Für Aristidis ist es eine Erfahrung vom eigenen Küchentisch.
Später ist er den institutionellen Weg gegangen: ein Master in Global Banking and Finance am King's College London, sechs Jahre Deutsche Bank mit Verantwortung für eines der größten regulierten Projekte des Hauses, danach zwei Jahre bei J.P. Morgan mit Verantwortung für das Management der gesamten Euro-Liquiditätsposition der Bank. Seine Aufgabe war, dass eine der größten Banken der Welt an jedem einzelnen Tag zahlungsfähig bleibt, und zwar unabhängig davon, was an den Märkten passiert. Dabei hat er gelernt, wie eine Institution ihre eigene Bilanz absichert, damit sie in keiner Krise umkippt.
Genau diese Disziplin fehlt den meisten privaten Vermögen. Bei Arcelion Wealth baut Aristidis für Ihr Vermögen nach, was Institutionen für sich selbst tun: Strukturen, die auch in Krisenzeiten Bestand haben.
Von 11 Spielern einer Bank sind 2 brillant. Die anderen 9 sind nur dazu da, die 2 zu finanzieren. So funktioniert das Produktportfolio jeder Bank. Das war einer der Gründe, warum ich gegangen bin.
Marvin Heß
- Master in Finance
- 2 Jahre eigenständige Beratung mit über 50 betreuten Mandaten
Marvins Geschichte beginnt ebenfalls in seiner Kindheit: damals wollte er nämlich unbedingt Motorradrennen fahren. Seine Eltern mussten jedoch nein sagen: sie hatten nicht genug Geld und auch nicht genug Zeit, um ihrem Sohn dieses Hobby zu gönnen. Diese Erfahrung hat ihn geprägt. Seitdem ist Vermögen für ihn kein Selbstzweck, sondern das, was Menschen ermöglicht, ihre Pläne umzusetzen. Marvin wollte seither nie derjenige sein müssen, der einem Menschen sagt, dass etwas aus finanziellen Gründen nicht möglich sei.
Nach seinem Master in Finance an der Frankfurt School und einer Station bei Crédit Agricole hätte er den bequemen Weg im Konzern weitergehen können. Stattdessen hat er sich bewusst für zwei Jahre komplett allein selbstständig gemacht. Ohne Konzern im Rücken, ohne Team, ohne Marke, hinter der man sich verstecken kann. Er wollte das Kundengeschäft genau so erleben, wie Sie es erleben, nämlich ungeschönt und ungefiltert. Er wollte verstehen, was die Menschen im Markt wirklich brauchen und wo sie mit ihren eigentlichen Fragen allein gelassen werden. In dieser Zeit haben ihm bereits über fünfzig Mandanten ihre Vermögen anvertraut.
Aus derselben Haltung heraus arbeitet er überwiegend auf Honorarbasis. Das hat ihm den Start schwerer gemacht, aber er ist dabei geblieben, weil es für ihn der beste Weg ist, die Integrität der Beratung zu schützen.
Bei Arcelion verantwortet Marvin die persönliche Betreuung der Mandate und den laufenden Investmentprozess. Für ihn zählt am Ende nicht die beste Anlageklasse, sondern die richtige Struktur für den Menschen, der ihm gegenübersitzt.
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